ทำไมต้องวางแผนการเงิน ตอนจบ ตอนที่ 5 แผนการเงิน ทำอย่างไร

หากคุณเชื่อว่าแผนการเงิน จะช่วยคุณในฐานะ แผนที่ชีวิต (ตอนที่ 1. ทำไมต้องวางแผนการเงิน ตอนที่1 แผนการเงินคืออะไร)

เชื่อว่าคุณต้องวางแผนการเงินทันทีที่คุณมีเป้าหมายทางการเงิน (ตอนที่ 2. ทำไมต้องวางแผนการเงิน ตอนที่2 แผนการเงิน ต้องทำเมื่อไหร่)

เชื่อว่าหากคุณรักใครสักคนมากพอ คุณจะวางแผนการเงิน เพื่อเขาคนนั้น(ตอนที่ 3. ทำไมต้องวางแผนการเงิน ตอนที่3 แผนการเงิน เพื่อใคร)

ขอให้คุณอ่านต่อไปจนจบ

ในตอนสุดท้ายนี้ ทุกคนคงอยากรู้ว่า วางแผนการเงิน ต้องทำอย่างไรเพื่อให้ง่ายต่อการเข้าใจ ง่ายต่อการนำไปใช้ และไม่เป็นทางการมากนัก

ผมขอแบ่งขั้นตอนการวางแผนการเงิน 5 ขั้นตอน ในแบบฉบับของผมเองดังนี้นะครับ

1. รู้ปัจจุบัน

เพื่อให้รู้ว่าคุณยืนอยู่ที่ไหน และควรจะเริ่มเดินไปทางไหน อย่างไร คุณจึงต้องรู้สถานะการเงินในวันนี้ของคุณ ทั้งรายรับ รายจ่าย ทรัพย์สิน หนี้สิน

โดยการทำบัญชีครัวเรือน งบกระแสเงินสด และงบดุล

2. ฝันเห็นอนาคต

เพื่อให้รู้ว่าในอนาคตคุณอยากไปยืนอยู่ที่ไหน เมื่อไหร่ คุณจึงต้องมีเป้าหมายทางการเงินที่ดี ชัดเจนทั้งจำนวนเงิน และเวลาที่ต้องการใช้เงิน

ที่สำคัญคือจัดลำดับความสำคัญของเป้าหมายด้วยเพราะความต้องการของคนเราไม่มีที่สิ้นสุดเป้าหมายที่สำคัญควรได้รับการจัดสรรก่อน

3. ปรากฏเป็นแผน

เพื่อให้รู้ว่าคุณจะไปถึงเป้าหมายได้อย่างไร คุณจึงต้องวางแผนการเงินโดยใช้ข้อมูลจากปัจจุบัน และอนาคตของคุณมากำหนดแผนที่เหมาะสมและปฏิบัติได้จริง

4. ดินแดนแห่งความจริง

เพื่อให้คุณเข้าใกล้เป้าหมายตามแผนการเงิน คุณต้องลงมือทำตามแผนการเงินเท่านั้น การวางแผนที่ดีเลิศมากมายเพียงใดก็ไม่ได้ทำให้ฝันของคุณเป็นจริง

มีเพียงการลงมือทำตามแผนการเงินอย่างมีวินัยเท่านั้นที่จะพาคุณไปสู่เป้าหมายทางการเงินได้

5. วิ่งตามแผน

เพื่อให้รู้อยู่เสมอว่าคุณยังอยู่ในแผนการเงินเพื่อไปถึงเป้าหมายการเงินอยู่หรือไม่ คุณจึงต้องตรวจสอบสถานการณ์เป็นประจำ และสม่ำเสมอโดยกำหนดจากเวลา เช่น ทุก 3 เดือน 6 เดือน หรือ

เมื่อมีเหตุการณ์สำคัญต่างๆที่เกิดขึ้นแล้วอาจส่งผลต่อการบรรลุเป้าหมายทางการเงินของคุณเพราะแผนการเงินที่ดีที่สุด อาจไม่มีอยู่จริง เพราะโลกหมุนตลอดเวลาอะไรก็เกิดขึ้นได้

แต่คุณสามารถปรับแผนให้เหมาะสมที่สุดในแต่ละเหตุการณ์ได้

เมื่อคุณรู้แล้วว่า แผนการเงิน ทำอย่างไร และหากคุณได้อ่านครบทั้ง 5 ตอนแล้ว ผมเชื่อว่าคุณเริ่มจะเข้าใจแล้วว่า ทำไมต้องวางแผนการเงิน

หากมีข้อสงสัย คุณสามารถติดต่อ สอบถามเพื่อขอข้อมูลการวางแผนการเงินเพิ่มเติมได้จากพวกเราทีมงาน dd-wealthในทุกๆช่องทางครับ

พบกันใหม่โอกาสหน้ากับเรื่องราวดีๆ จากเราชาว dd-wealth นะครับ

Chaiwat Pattanapaiboon , CFP®
นักวางแผนการเงิน